作者：聂成涛律师 金融维权专家

最近前中国首富汉能李河君被媒体报道可能涉嫌诈骗，笔者根据自己的维权经验，谈一下对此案看法，希望对投资者有用。

一、媒体报道

近日，有长期关注汉能的网友与多家媒体爆料，曾经的中国首富、光伏薄膜产业化第一人、原汉能控股集团创始人李河君在元旦节前12月17日被辽宁省锦州市公安局执法人员带走并协助调查。

消息人士透露，此次李河君被带走很可能与汉能薄膜发电集团向锦州银行借贷有关。据锦州银行招股说明书显示，锦州银行与汉能薄膜发电集团的资金关系规模为94.61亿元,风险敞口27.7亿元。

与此同时，有媒体表示，这已不是锦州第一次对汉能有所动作。2021年时，就有锦州市公安、法院、政府部门人员多次来到北京汉能总部，将部分员工带走调查。

值得一提的是，2022年初，一份招标信息显示，同在辽宁省的营口市公安局已启动对汉能旗下东泰高科涉嫌巨额诈骗案件的调查，并聘请财务审计事务所对其进行审计。

二、汉能涉嫌诈骗的直接原因

2009年，汉能开始涉足光伏行业，随后成为了薄膜太阳能技术产业化的最大玩家。彼时，李河君控制的汉能控股集团与各地政府合作，大建薄膜光伏生产基地，以此推高了集团旗下于港股上市的公司汉能薄膜发电（HK：00566，2019年私有化退市）的业绩和股价。

在此背景下，李河君于2015年以1600亿身价荣登当年胡润富豪榜第一名，成为了中国首富。

然而，汉能虽对薄膜光伏发展充满信心，但在市场实际表现上，薄膜光伏远远不如晶硅光伏，其市场份额可以忽略不计。

因此汉能在各地建设的生产基地绝大多数都没有了下文，这导致参与薄膜基地建设的地方政府和银行提供的资金皆打了水漂，个中产生的纠纷至今依然尾大不掉。

至此，在薄膜光伏上的投资与纠纷成为了汉能“垮台”的直接原因。

三、前首富涉嫌的罪名分析

根据媒体报道的情况，此案可能涉嫌的罪名包括诈骗罪、集资诈骗罪、骗取贷款罪和非法吸收公众存款罪等。

刑法第二百六十六条【诈骗罪】，诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。

2011年3月1日最高人民法院、最高人民检察院《关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》：第一条规定，诈骗公私财物价值三千元至一万元以上、三万元至十万元以上、五十万元以上的，应当分别认定为刑法第二百六十六条规定的“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”。

刑法第一百九十二条【集资诈骗罪】，以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处七年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。

单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

个人进行集资诈骗，数额在10万元以上的，应当认定为“数额较大”；数额在30万元以上的，应当认定为“数额巨大”。

单位进行集资诈骗，数额在50万元以上，应当认定为“数额较大”；数额在150万元以上的，应当认定为“数额巨大”。

《刑法》第一百七十五条之一规定【骗取贷款罪】，骗取贷款、票据承兑、金融票证罪，是指以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等，给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；给银行或者其他金融机构造成特别重大损失或者有其他特别严重情节的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。

单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

所谓“骗取”是指行为人采取虚构事实、隐瞒真相的方法，使被害人陷于错误认识，并基于错误认识,对权益作出处分。

骗取贷款行为是否构成犯罪，关键是看银行是否遭受重大损失或者具有其他严重情节。最高人民检察院、公安部于2022年4月出台的《最高人民检察院 公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）》第二十二条  〔骗取贷款、票据承兑、金融票证案（刑法第一百七十五条之一）〕以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等，给银行或者其他金融机构造成直接经济损失数额在五十万元以上的，应予立案追诉。

刑法第一百七十六条【非法吸收公众存款罪】 非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。

单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

有前两款行为，在提起公诉前积极退赃退赔，减少损害结果发生的，可以从轻或者减轻处罚。

四、律师对本案的法律分析

作为专业律师，实践中也处理了很多诈骗案件的维权，对是不是构成诈骗罪，还是有很多实践经验的。具体到汉能的问题，笔者认为，关键是其投资的项目是不是真实存在的。只要这些项目真实存在，那么其就不构成诈骗罪。至于是否构成其他犯罪，则不好说。诈骗罪是重罪，会判的很重。即使构成其他犯罪，相比诈骗罪，定罪量刑也会轻很多。

据媒体报道的情况，可能与锦州银行有关，那可能涉及以贷款的问题，是不是构成骗取贷款罪，那也要看案件的具体情况。