6·15

防范非法集资

西宁市公安局城东公安分局

非法集资扰乱经济秩序，破坏市场经济法则，给人民群众造成巨大财产损失，成为影响社会稳定的重大隐患，必须予以严厉打击。

案例一：

2008年5月，被告人潘某为骗取他人财物，注册成立南京XX茶叶有限公司，并以公司名义聘用业务员向中老年人发放传单邀请至公司免费品茶，并对茶叶功能及收藏价值等做夸大宣传。期间，潘某称公司可为老百姓免费收藏所购茶叶，并称将购买茶叶款项用做投资款创办茶楼、开设茶叶销售连锁店等，承诺以14%-22%的年利息返还投资款，一年或三年期满后退还本金，诱使当事人签订购销合同协议书，以现金方式一次性支付投资款。之后为迅速骗取大量资金，潘某以XX公司名义先后成立多个分部，聘用多名分部负责人，共同以上述诈骗方式继续进行非法集资。

2008年5月至2009年10月间，该公司非法集资额达1433万余元，非法集资所得款项除用于购买少量茶叶外，其余款项均被潘某及其分部负责人肆意瓜分，导致无法归还314名当事人钱款。

2011年4月，江苏省某中级人民法院依法判处潘某无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产；同时判处周某等合伙人有期徒刑13-15年不等，并处罚金。

一、非法集资的常见手段：

4、利用亲情诱骗。

二、非法集资的特征：

1、未经有关部门依法批准。

包括没有批准权限的部门批准的集资；有审批权限的部门超越权限批准集资，即集资者不具备集资的主体资格。

2、承诺在一定期限内给出资人还本付息。

还本付息除以货币形式为主外，还包括以实物形式或其他形式。

3、向社会公众即社会不特定对象吸收资金。

三、非法集资主要有以下表现形式：

5、通过发行有价证券、会员卡或债务凭证等形式吸收资金。

四、对非法集资活动的法律处罚：