中融康泰融资租赁有限公司(中融康健)

记者 | 吴绍志

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信托公司2022年经营业绩正在陆续披露中,总结来看体现为一个字:难。

界面新闻记者根据上市公司公告整理发现,目前已有10家独立或曲线上市的信托公司披露了2022年未经审计财务数据。

10家上市信托业绩抢先看:中融信托营收超50亿元,7家净利润下滑

从营业总收入规模来看,经纬纺机(000666.SZ)旗下的中融信托、 五矿资本(600390.SH) 旗下的五矿信托和江苏国信(002608.SZ) 旗下的江苏信托位居前三,分别达50.47亿元、35.48亿元、24.16亿元。

国网英大(600517.SH)的英大信托、国投资本(600061.SH)的国投泰康信托、 中航产融(600705.SH)的中航信托营收均超20亿元。

但是,营业收入正增长的信托公司仅有英大信托、国投泰康信托两家,陕国投A(000563.SZ)营收同比微降0.56%。中航信托、百瑞信托、昆仑信托营收降幅最为明显,均超30%。

作为信托公司的主要收入来源,手续费及佣金净收入数据更能展现信托公司的展业情况。

具体来看,净利润排名靠前的江苏信托、英大信托、国投泰康信托都实现了手续费及佣金净收入的正增长,中粮资本(002423.SZ)旗下的中粮信托也同比增长16.07%。中融信托、中航信托、百瑞信托、昆仑信托同比下滑超20%,信托主业赚钱能力转弱。

从净利润规模来看,江苏信托在10家公司中领衔,2022年实现净利润19.35亿元,同比微降5.15%。

江苏国信2022年半年报显示,江苏信托大力发展标品投资、股权投资、家族信托等新型业务,实现新型信托业务规模增长。目前标品投资、股权投资等新型业务已呈现良好的发展态势,手续费和利润贡献占比逐步提高。

五矿信托、英大信托紧随其后,分别实现净利润为17.75亿元、14.02亿元。国投泰康信托、中融信托净利润也都保持在10亿元以上,分别为11.78亿元、10.57亿元。

昆仑信托业绩数据令人大跌眼镜,净利润由盈转亏,2022年净亏损4.04亿元,同比下滑超200%。公司2021年业绩同样大幅回落,以超70%的净利润跌幅在上市信托中引发关注。

从净利润同比增速来看,仅英大信托、国投泰康信托、陕国投A实现了净利润正增长,其余7家公司均表现为不同程度的业绩下滑。有业内人士分析,估计和去年疫情对实体经济影响、地产暴雷等有关。

分析净利润增长的原因,陕国投A表示,报告期内,净利润增长主要是由于公司持续加大信托主业转型创新和重塑再造,不断提升市场开发与主动管理能力,受托人报酬率有所增加。同时,公司进一步加强风险防控、不良资产处置,信用减值损失同比有所下降,公司运营安全稳健。

7家业绩下滑的公司中,6家跌幅在20%以上。除了昆仑信托,中航信托净利润同比下滑51.28%,中粮信托同比下滑39.94%,下滑速度居前。

2022年,在行业转型、业务分类改革、地产暴雷等多重压力之下,信托业整体经营业绩下滑。

在公司召开的2023年年度工作会议上,中融信托总裁张东回顾,2022年受新冠疫情、市场环境等多方面影响公司新业务拓展难度加大,存量项目投贷后管理工作加重,市场营销面临较大压力。但公司加强与监管机构和股东单位的沟通,深入市场和行业,探索机制改革,加速推动业务转型。2022年公司各项经营管理工作均有序开展,持续推动转型发展和合规管理,经营业绩基本符合预期,极大程度地提振了公司转型发展的信心。

中国信托业协会披露数据显示,截至2022年3季度,行业累计实现经营收入673.52亿元,同比下降199.12亿元,降幅22.82%;行业累计实现信托业务收入547.73亿元,同比下降84.56亿元,降幅达13.37%,对行业整体经营收入下降的影响达到42.47%。信托业务收入的下降主要受信托业务结构调整的影响。

中国信托业协会特约研究员王玉国分析,截至2022年3季度,全行业累计实现利润总额为383.01亿元,同比下降173.75亿元,降幅31.21%,下降幅度略高于经营收入的降幅,一定程度上反映出当前行业转型发展中的挑战,一方面创新业务布局要加大科技、创新人才等基础性投入,成本费用支出明显增长,但短期利润贡献尚不明显;另一方面由于行业风险资产暴露增加,信托公司加大资产减值计提力度,一定程度上削弱了盈利水平。

用益信托资深研究员帅国让表示,作为资管新规正式实施的首年,在严监管政策的指引及行业风险资产持续暴露下,大部分信托公司面临较大的经营压力,一定程度上反映出当前信托业转型发展中的挑战。信托手续费及佣金收入的下降主要受信托业务结构调整的影响;而固有资产中公允价值变动损益明显下滑,直接拖累了固有业务和总体经营收入。

帅国让还表示,任何行业的发展都会有起伏,信托业也不例外。值得关注的是,2022年创新类、服务类、标品信托业务得到快速增长,预计伴随着经济逐步回暖,2023年信托业将迎来重整的机会,发展前景值得期待。

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