邓智老师

零售银行营销落地实战导师

中级会计师

12年银行培训辅导实战经验

8年零售条线培训辅导经验

3年对公营销辅导经验

20000人次的各类专题培训

辅导网点数量超过1000家

中国银行、工商银行、建设银行、农业银行、招商银行、兴业银行、光大银行、中国邮储银行、农商银行、信用社、城商银行等多地区域指定合作老师

主导操刀100余个银行项目：【数字化转型赋能、零售银行网点“转型”、开门红存贷一体化营销、信用村建设、整村授信、商业银行商圈营销、行外吸金项目营销、普惠大走访项目、对公客户经理营销辅导等】

咨询培训风格：

• 语言幽默、感染力强、见解独特；结合银行高、中、基层人员的认知特点和学习差异性，采用针对性的授课方式，更加注重受训人员的感悟、参与和学习成效的落地性、持久性。
• 顾问式指导：善于引导学员将自己在实际工作中遇到的相关困难直接带入课堂，并在现场对学员进行针对性的顾问式指导。不仅注重课堂教学，更强调学员课后的行动学习，帮助银行把培训的效果落到实处。
• 体验式培训：善于运用同业实际案例为突破点开展教学研讨，现场辅以操作性强的分析工具和表单使用指导。学员可通过课堂体验式培训，现场解决实际问题，训后立竿见影地改善工作效能、提升实战能力。

服务银行：

中国银行：深圳中行福田管辖行、深圳中行蛇口管辖行、深圳中行罗湖管辖行、深圳中行龙华管辖行、深圳中行东部管辖行、深圳中行南头管辖行、深圳中行深南管辖行、深圳中行东门支行、深圳中行西丽支行、东营中行、南宁中行

工商银行：南宁工行分行营业部、南宁工行信用卡中心、南宁工行滨湖支行、南宁工行望园路支行、南宁工行碧湖支行、南宁工行五一支行、南宁工行半岛支行、南宁工行经开区支行、南宁工行建政支行、南宁工行金䘵支行、南宁工行桃源支行、太原工行世纪广场支行、太原工行长风街支行、太原工行新晋祠路支行、太原工行府西街支行、太原工行胜利东支行、太原工行幸福里支行、太原工行三营盘支行、太原工行南中环支行、太原工行迎新街支行、太原工行桃源北支行

建设银行：永州建行41个网点、郴州建行37个网点、湘西建行18个网点

农业银行：深圳农行后海支行、深圳农行高新区支行、昆明农行

邮储银行：湘潭邮储、江西邮储、广西邮储

股份制银行：招行银行深圳分行、招商银行长沙分行、兴业银行江门分行、兴业银行东莞分行、兴业银行东营分行、兴业银行滨州分行、光大银行深圳分行、光大银行南昌分行

农商行/城商行：紫金农商银行、仪征农商银行、新余农商银行、萍乡农商银行、宜春农商银行、万安农商银行、万载农商银行、高安农商银行、崇义农商银行、瑞昌农商银行、南丰农商银行、永州农商银行、道县农商银行、江华农商银行、江永农商银行、华容农商银行、青岛农商银行、莱州农商银行、昭平农商银行、安顺农商银行、丹寨农商银行、平坝联社、雷山联社、昆明市盘龙区农信社、昆明市西山区联社、昆明市东川区联社、西双版纳州景洪市联社、呼兰联社、巴彦联社、柳州银行、柳银村镇银行等

主打项目：

典型项目成果：
01-【江苏某银行“商业银行网点转型”产能提升】项目

成果：开卡数、产品覆盖率、存款，贷记卡等指标提升200%以上

02-【哈尔滨某联社“新起航”全员存款营销】项目

成果：一周时间存款净增2.24亿，26个网点全部达成任务目标，总完成率高达224%

03-【黑龙江某银行“信贷外拓”综合营销】项目

成果：走访客户9730户，收集客户信息1249户，营销存款4730万元，贷款意向1031户，金额9223万元，贷款成交879户，金额6992万元，营销手机银行618笔，营销聚合支付560户

04-【江西某银行“开门红旺季”营销】项目

成果：帮助行方在江西省全县域农商行综合排名中获得第四名的成绩

05-【江西某银行“赢战夏季”存款营销】项目

成果：二季度存款净增4亿，获得行方高度认可，并转介客户

06-【江西某银行“存贷一体化”营销】项目

成果：两周时间新增一万一千余个互金业务，元旦七天定期存款增长一个亿，贷款增长六千多万

部分项目案例：

• 深圳某国有银行《数字化赋能产能提升项目》

针对网点数字化营销赋能，建立SOP管户规范，提升存量客户的日常维护和营销工作效率。结合网点数字化管理技巧，综合提升网点整体的营销战斗力。

• 山东某股份制银行《网点零售转型项目》

为推动山东某股份制银行零售转型战略，提升零售条线各岗位营销能力和产能，固化营销动作、强化团队协作，项目组从经营管理、营销管理、时间管理、现场管理四个维度对全员进行了以培训及辅导。分行领导在总结会后表示，通过两个阶段的培训及辅导，不论是在业绩提升方面还是队伍建设方面均有了很大的进步，并向项目组发出邀请深化各项培训辅导成果。

• 广西某工商银行《零售银行转型-综合效能提升》项目

获得行方高度认可，帮助行方在年度综合业绩排名中获得全国排名前五的成绩。

• 湖南某建设银行《零售银行转型-综合效能提升》项目

通过网点一对一辅导+区域集中培训形式，帮助银行提升网点各岗位人员综合营销能力，优化厅堂营销触点，调整厅堂动线，提升各岗位人员综合营销能力，活动创新能力及外拓能力，理论结合实践，充分激发各岗位员工营销战力。

• 深圳某国有银行《零售银行转型-综合效能提升》项目

从基础厅堂营销导入，到条线联动营销机制建立，从技能提升到厅堂管理全方位提升、可持续提升，获得分行领导高度认可，连续五年指定合作老师。

• 广西省某市工商银行信用卡中心《技能提升培训》

通过对该部门各岗位前期调研后专门定制课程，利用晚上集中培训，以理论结合实际案例，生动有趣的授课风格，获得参训人员的一致好评，在总行评价系统中获得98%以上的满意度评价。

• 山东某股份制银行《“兴飞跃”零售业务跨年竞赛辅导》项目

本次项目以“扩大负债规模、增加业务收入，加快资产构建、提升贵宾客户”为主线，同时注重存量客户提升及新客户新资金的挖掘。辅导期间帮助行方完成了储蓄存款日均新增、结算性存款日均新增、个贷经营贷余额新增、考评VIP净新增、私行客户净新增5大主要指标考核任务。

• 山东某股份制银行《零售银行转型》项目

项目获得了行方和学员的高度认可，积极推动了各项营销工作有序开展及综合营销队伍的能力提升，项目帮助行方建立了完善的后督体系及管控工具落地。

• 江苏某农商银行《商业银行网点转型产能提升》项目

项目以实施网点分类管理、推广智能机具、 压缩物理柜台、优化劳动组合、提升厅堂营销能力和服务效能为目标。通过网点转型工作，实现网点由“同质型”向“差异型”转变，由”交易型“向"营销型” 转变，由“人工型”向“轻型”转变。

• 贵州某农信社《五维创赢-新启航开门红》项目

项目以社群运营为基础，以暖心服务为前提，以批量营销为手段，以普惠活动为抓手，以过程管控为保障，助力行方开门红各项指标达成率均在150%以上。

• 贵州某农商银行《五维创赢-新启航开门红》项目

项目分别从厅堂、存量、外拓三个客户来源方面，开展网点全线营销技巧提升训练，项目期间，各岗位人员从身份定位、客户分析、产品包装、营销氛围、营销技巧与绩效管理等方面开展学习演练。在柜员开口效能、厅堂微沙龙实战、存量电话邀约技巧、主题客户沙龙、小微企业、商户、企事业单位外拓等方面，获得大量业绩产出，平均业绩产出率同比提升2倍以上。

• 贵州某农商银行《普惠大走访》项目

项目都特别行方打造网格化经营模式，深耕市场，实现客户经理队伍从游击队到正规军的转型，最终实现零售信贷效能提升。

• 贵州某农信社《普惠大走访》项目

项目通过1+1+5+21的培训辅导固化模式，从三个方面为行方打造一支外拓铁军队伍，提高了客户经理网格化精准外拓营销能力，并帮助行方建立了一套行之有效的过程管理管控机制。

• 西双版纳傣族自治州某市农信社《开门红存贷一体化》项目

根据网点实际情况，制定营销策略，辅导并带领各岗位人员冲刺业绩指标，通过营销话术嵌入到厅堂营销、外拓活动中，提高网点人员的营销意识和营销技能，

制定有效营销工具，帮助网点策划营销活动。帮助行方超额完成一季度开门红各项任务指标。

• 广西某农商银行《开门红存贷一体化》项目

该项目以存款、贷款、电子银行新增为导向，对辖内所有网点开展全覆盖辅导，辅导训练内容以客群营销为主旨，通过对网点辖内客户群体全面分析，得出潜力与资质较好的客群做为主要营销方向，辅导相关岗位进行针对性的客群“问题”分析，设计相关客群接触方式与对接活动形式，线上线下各类渠道同时突破。

• 山东某农商银行《信用卡专项营销》项目

邓老师为项目负责人，针对该区所有网点进行针对性信用卡营销技巧辅导，尤其是重视前期调研和项目针对性设计，农区与城区的辅导内容并不相同，非常有针对性，这也是客户满意的重要方面，同时也是项目成功的关键因素。项目期间信用卡新增完成率达153%。

• 山东某农商银行《开门红营销标杆网点打造》项目

根据网点实际情况，制定“一点一策”营销策略，辅导并带领各岗位人员冲刺业绩指标，通过营销话术嵌入到厅堂营销、外拓活动中，提高网点人员的营销意识和营销技能，制定有效营销工具，帮助网点策划营销活动，该项目得到行长的大力称赞，表示可复制性强并组织周边网点跟学，要求内训师转培训落实到位。

• 哈尔滨某联社《整村授信》项目

通过前期深入调研，对哈尔滨地区进行金融了解，业务开发难度进行分析，设计了全套整村授信计划和流程，通过实战落地辅导，联合县、镇、村三级行政单位，通过前期拜访，电话邀约，活动组织，现场宣导，后期跟进等多维度业务工作开展，帮助行方授信面从55%提高到85%。

• 江西某农商银行《网点营销产能提升》项目

该项目通过沙龙活动组织、外拓营销等方式进行，从柜员七步曲到营销四步曲，从厅堂营销到外拓营销，循序渐进、层层深入，让网点全员能够快速提升从而提升业绩。让全员士气大涨，营销效果更佳，更有效的提升了业绩，让全员惊喜！

• 江西某农商银行《四扫外拓专项》项目

该项目引入竞赛机制，以赛促学，通过顾问式外拓+晚上集中复盘的形式，实现全行业绩增长，帮助行方在社保卡激活项目上提升了130%活跃度，并续签新一年度开门红营销项目。

• 江西某农商银行《开门红存贷一体化》项目

该项目基于开门红背景下的存贷一体化实战，拆解网点任务指标，设定绩效辅导机制，分存量、流量、增量三大板块开展全量营销能力提升训练。分别从顺势营销技巧、厅堂微沙龙技巧、存量电话邀约技巧、外拓营销技巧、高端客户沙龙活动开展等方面，对网点全员进行辅导与通关考核。

• 湖南某农商银行《三收一放、开门红旺季营销》项目

该项目主要帮助行方提升意识形态并内化于心，树立正确的工作理念，调动各岗位营销积极性；通过网点各岗位一对一辅导+顾问式外拓，通过三阶段辅导，实现营销团队从被动营销模式到主动营销模式转型。

• 湖南某农商银行《开门红旺季营销》项目

成果：该项目因地制宜制定考核机制，通过网点各岗位一对一辅导+顾问式外拓，实现营销团队从被动营销模式到主动营销模式转型。

部分项目照片：