编者按：区块链和比特币火了。但是在缺乏实际应用和真正认知基础的情况下，这种炒作是虚火，会给参与者造成巨大风险。可以这么说，目前绝大部分的加密货币都是诈骗或者庞氏骗局，是一场巨大的泡沫。但是只要你对此有正确的认知，这也是一个比互联网革命还要巨大的机遇。James Altucher认为，加密货币是货币史自然演进的结果，是每一个行业从有神论到人本主义再到数据主义的结果。只要你把握好加密货币的本质，其中的波动性将为你创造巨大的财富。

99%的加密货币完全就是诈骗。还有，现在加密货币正在泡沫之中。

但是……机会从来就没消失过，将会创造一代的财富。所以你必须知道一些基础，知道为什么这个机会还存在，要密切留意什么。

问题在这里。目前大概有900多种不同的加密货币，每周都会冒出一些新的。

我可以肯定地告诉你：95%的加密货币都是诈骗或者庞氏骗局。我每天都会被问道这样的问题：“XYZ是不是一场骗局？”但没人留意我的回答。

每个人都认为自己是对的。这是个不好的信号。我总是都告诉自己我是这间屋子里面最笨的一个。然后我找到比我聪明的人问了他们很多问题。然后我阅读能读到的一切。在这里的情况下，我阅读代码。

但其中的机会是巨大的。想想看，“互联网的1994”。刚好在“之前”的之前。

BC将代表“Before Crypto（加密之前）”，AC将代表“After Crypto（加密之后）”。我们现在正处在AC，世界就要变了。

写作动机

之前我从来没写过比特币和加密货币。但因为一个理由我现在开始想写了。

我们正处在一个炒作泡沫之中。

这并不是说加密货币就是坏的。也不意味着你不应该买。这只是意味着……那里存在很多的炒作和骗子。这样的故事过去20年我们至少见过2次，很多人都被伤害过。

自从2013年以来我就积极地参与了对加密货币的投资（我在一个只支持比特币的商店销售我的《Choose Yourself》，一个月后我才在Amazon上发布）。过去18个月的时间里我参与了各种ICO，而且表现都很好。

我之所以讲这些是为了建立一点个人的信用。今后我会多写一些加密货币的东西，这仅仅是因为我看到很多我认识的人已经开始被它所伤害了，但其实他们是有机会赚很多钱的。

大图景

简单的加密货币交易大概是这样的：

A）James希望给Joe 10个比特币。

B）James有100个比特币，这100个比特币是他从500个人那里交易来的，而那500个人又是从10000个人那里交易来的，如此不断追溯直到第一个比特币。

C）James把一笔“交易”（技术上比较复杂不过可以简单描述为一笔“交易”）凑在一起然后把它放到区块链上面。

D）“区块”就是交易列表。

E）足够多的“矿工”确认区块内的交易是合法的（所有的输入是合法的，所有的输出也是合法的。）。商人（这里的情况下是“Joe”）看决定他需要多少验证。

F）比特币被转账过去。

上述每一个步骤其实都要复杂得多，但这里出于方便理解的原因进行了简化。

优缺点

优点：

A）靠软件支持的、没有人干预的、标准且中立的确认策略。

什么意思？

想象我想给Joe转美元来买他的房子。我需要信任Joe和我之间所有的中间人：如果用美元交易的话我需要当地银行，中央银行，律师，政府，Joe的银行等的认可才能进行。

这样也是OK的但每一步都可能有人靠不住。这些都是人，甚至连政府都未必靠得住（人类微妙地影响着美元价格并且与不友好的参与者分享交易细节（美国国税局））。

此外，上面的每一步都存在交易成本。所以通胀已经被植入到这样的系统里面。

如果是比特币交易的话，需要有足够多的矿工来认可这一交易是有效的。所以哪怕一些矿工不可靠，其中的大部分都是可信的，我们就可以信任我和Joe之间的交易是合法的。

这个过程很复杂。但可以肯定的是，它对于比特币和任何其他“合法”加密货币都是有效的。]

为了避免政府、边界、中间人、以及额外交易成本，同时还能提供高安全性并避免伪造，这就是加密货币的全部理由。

（加密货币还有一个使用理由，不过这个理由跟更复杂的交易有关，这种交易我们称为是没有律师的“合约”。这个理由有时候是ICO合法性的基础。）

不妨想象一下货币的历史。货币被用来作为保值手段或者作为无需使用易货制的交易手段。

保值

首先它是你拥有的土地以及在那块土地上开发的资源（小麦、谷物等）。

然后它是金属。比如黄金、白银等。你把它精加工为珠宝首饰随身携带。黄金越多越难携带。

纸币。首先是得到黄金的支撑但接着……接着是出于对上帝（我们信仰上帝）或政府（或者一座金字塔再加上一个“全知之眼”？共济会）的信任。

电子货币。容易转移。但交易费用遍布整个系统。零隐私。

下一代就是加密货币。容易转移，交易费用近乎为0，付款人与收款人之间没有人的干预.，高度匿名性，甚至还有功能性。

跟其他东西一样，作为保值手段，货币的演变以及货币的自然演进总是朝着更容易转移，更安全以及隐私更强发展。

交易

交易有着相同的故事。以及一样的问题。如何才能以更少的费用、更低的成本、更少的人类出错机率、更高的安全和隐私来实现跨地域的交易呢？

加密货币是这种需求的自然演进。

最大的趋势：

有神论==>人本主义==>数据主义

可以把每一行业的历史当作人类历史来看待：

有神论：一个打算发动战争的国家会为了他们的神而做出牺牲。会去祈祷。会对更强的神俯首称臣。

人本主义：更多的人，更多的子弹，更多的人类智能，相当于战争中的胜利者。

数据主义：这既是现在每天都在进行的战斗。在选举中我们看到了它的一小片段，但这只是长达10年的电影里面的一个快照。

这场战争每天都在上演。它发生在每一个国家。战争的对象是数据、黑客和隐私。

医疗

有神论：巫医和祭司会为健康祈祷或者举行宗教仪式来增强健康。

人本主义：医生会敲打你的膝盖，把手放到你的头上，服用两片阿司匹林，并且在早上给我打电话。

数据主义：血液检查、DNA测试、机器人手术、功能核磁共振成像、计算机辅助测试扫描（Catscan）、与大规模类似扫描的数据库进行统计匹配来进行诊断。所有的医疗都正在开始外包给数据。

货币：

有神论：“我们信仰上帝”

人本主义：我们把总统推出来。我们把财政部长的签字摆出来。“别担心。我们很擅长这个。”尽管我们印刷了好几万亿的钱都没有告诉任何人。

数据主义：自然演进：加密货币。

基本哲学

这是否意味着比特币是“获胜者”？要买入比特币呢？

不。这仅仅意味着货币的自然演进已经到来，任何东西都不能阻止它。

基本的哲学是这样的：

——去中心化。这样任何政府实体都无法悄悄地出于自身目的而铸币并且能访问到你的交易、账号等。

——安全。这样就没有人能够仿造或者偷窃你的钱了。

——隐私。你的交易无法被人看到并且报告给其他实体。

——功能性。在加密货币中这是更加技术性的部分，这么来说吧，可以说货币的部分“内在价值”是功能性以及用于“挖掘”这一功能性的计算能力。

比特币不会是唯一的获胜者

胜利者不会只有一个。

就像这个世界上不会只有一种纸币（或者金属货币）一样。市面上会有美元、欧元、比索等。

不同在于：那些货币存在地理边界。

加密货币也“利用”边界。Zcash也许会为那些需要更高匿名性的人所使用。Filecoin也许会被那些需要去中心化存储的人所使用。Dash也许会为那些需要更快交易的人所使用。

当更多问题被解决时边界就被建立起来了。这是货币的真正创新。

这种边界跟被地理边界、有着秘密控制的中央银行或者区块之下的金矿所建立（和提供）的边界是不同的。

坏处：

有了比特币之后，交易清单会以“区块”的形式被发送给网络。矿工，则是慢慢地通过对交易进行验证（最多可验证21000000项）被支付更多的比特币。

如果交易没有进入（比特币的）区块内，它会等待一段时间进入下一个区块。

这意味着它可能需要花费更多的时间（一个问题）。

另一个问题是每个人都能“看到”被称为区块链上的交易。他们看不到是谁但能看到交易规模和其他细节（也是个问题）。

有时候软件可以提供解决方案（一家咖啡店可以承诺不管怎样我都会验证交易并且相信在10分钟之内我就会知道这个其实没有太多的风险）。

但是软件层涉及到人，人的错误，以及人类的“邪恶”。因此这里面会有骗子，会有庞氏骗局以及小偷（就像纸币一样）。

好消息是这些问题是可以消除的。

互联网货币

就像自从1991年以来互联网软件解决了（尽管一直在改进）速度、安全、交易、隐私、更多功能等问题一样，我们也可以把加密货币看作是“互联网货币”。

这些问题正在得到解决。

这些新货币（例子：以太坊、Dash、filecon等）里面有的可能是骗钱的，而有的则是合法。时间和研究调查会告诉真相……或者通过对货币进行“分叉”来确定，就像今天发生在比特币和Bitcoin Cash之间的事情一样。

Bitcoin Cash是什么？我该怎么办？

Bitcoin Cash试图解决的是这么一个问题，比方说你想用比特币买一杯咖啡，但是又不想使用比特币的软件层该怎么办？

记住，如果交易不做进区块里面的话就得发送到网络上进行验证，而验证是需要等待的。

Bitcoin Cash跟比特币是一样的，除了把区块的大小从1MB提高到8MB以外。因此，Bitcoin Cash的交易速度会更快。

很多交易所对“硬分叉”感到紧张的原因是：

A）此前从未发生过这样的事情。所以聪明的开发者有可能会找到这个过程中的漏洞然后偷走钱。

B）“分叉”跟人类的选举很类似。我们可以在希拉里和特朗普之间做出选择，最后我们分叉到特朗普这边（不是十分确切的类比）。

比特币的设计目的是为了尽可能多地限制人类的参与，因为所有人都有着不同的节奏和动机。

比方说，中国可能会非常喜欢Bitcoin Cash，因为目前他们在挖矿方面有着巨大优势，可以在别人赶上之前先挖走大量的Bitcoin Cash。

所以Bitcoin Cash的辐射尽管在哲学上以及从软件的角度看也许是正确的，但从人类的角度来看仍然不是很明确。

这对于任何新的加密货币（尽管所有新的货币都需要在软件侧的审查）的发展来说都是一样的。但这个分叉有点猛，因为比特币太大了，而且是第一次发生这种事情。

这马上又会导致我们得出一些符合逻辑的结论：

关于Bitcoin Cash和2071年8月1日的分叉事件，目前可以做的事情是：

A）把你的比特币钱包从交易所撤走，存进冷存储（cold storage）里面。只要你google一下“cold storage”就会知道该怎样一步步地完成这件事情。

B）如果比特币在接下来的几天内一位这次分叉而下跌20%的话，我会成为买家。比特币的哲学仍然是一样的，它仍然是最大的那个加密货币，而波动只会创造出机会。

C）如果Bitcoin Cash涨得太厉害的话，我会卖掉或者卖空，这仅仅是因为我们真的不知道大家应该如何对其进行估值。

加密货币还会波动一阵子。所以除了基本机会（加密货币取代所有货币）以外，因为这一波动性还会出现很多额外的交易机会。

首先，让我们回归到基本面：

为什么波动性会创造出机会？

因为内在价值在平时是很少会迅速变化的。

例子：通过数千名分析师的工作，我们可以了解有关麦当劳的一切。

几乎可以确定麦当劳的内在价值不会在一天之内下跌20%。但如果它的股票有一天下跌了20%的话（例子：9/11事件导致的大规模恐惧使得投资者做出把所有股票都卖掉的行为），那么MCD就会成为一支值得买入的股票，因为波动性已经超越了正常的价值变动广范围。

如果你能够识别出哪些加密货币是合法的不存在欺诈的话，那么在加密货币出现波动性的情况下就能赚很多钱了。

结论：

A）加密货币从哲学上来说是合理的，这种哲学不会消失，是：

a.是从以货易货到硬币到纸币再到数据货币的金钱史的自然演进

b.是每一个行业从有神论到人本主义再到数据主义的历史的自然演进。

B）在决定什么样的货币是真正的货币，什么样的货币不是真正的货币的事情上波动性很大。

这些是基本要素。

我是围绕着当今正在发生的事情：比特币分叉来阐述这些基本要素的。

但是同时我也想帮助很多被各种各样的骗局欺骗的人，那些引诱购买或者交易加密货币的骗局规模之大甚至比史上最大的庞氏骗局——麦道夫骗局还要大。

金钱的演变以及每一个行业的演变，都强烈暗示着加密货币也许从很多形式来说都将是我们的未来。并且会在某个时刻统治着货币的供应。

而我们从“这里”去到“那里”的方式将会产生许多赚钱的机会。

不过我在1990年代和2000年代的时候曾经错过大量这类的机会，这次我并不打算再浪费了。其解决方案是调查研究，采取多元化，建立一个理解所有相关问题的有智之士的关系网络，然后做出明智的分配决策。

编译组出品。编辑：郝鹏程。