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法治周末记者 平影影

山雨欲来风满楼。

1月12日，中国互联网金融协会(以下简称“互金协会”)发布《关于防范变相ICO活动的风险提示》，并呼吁广大消费者和投资者应认清相关模式的本质，增强风险防范意识，理性投资，不要盲目跟风炒作。

1月13日，国家互联网金融安全技术专家委员会(以下简称“互金专委会”)发布《关于虚拟货币交易风险的提示》，称虚拟数字货币作为新技术与新经济模式的融合产物，因其本身的发展以及各界对其认识尚不充分，交易价格易受各国政策、技术更新、人为炒作等因素的影响产生剧烈波动，请投资者注意防范风险。同时，场外交易对手双方匿名性强，交易支付渠道众多，且可能存在欺诈交易隐患。

据《新京报》报道，近日坊间流传一份《关于开展为非法虚拟货币交易提供支付服务自查整改工作的通知》，该通知得到了知情人士的确认。通知要求辖内各法人支付机构自文件发布之日起在本单位及分支机构开展自查整改工作，严禁为虚拟货币交易提供服务，并采取有效措施防止支付通道用于虚拟货币交易；各单位应于1月20日将自查情况、已采取措施等上报营业管理部。

种种迹象表明，虚拟货币正在迎来新一轮的监管风暴。

2017年9月4日，在中国人民银行等七部委联合发布的《关于防范代币发行融资风险的公告》中就明确指出，代币发行融资(ICO)行为涉嫌非法集资、非法发行证券以及非法发售代币票券等违法犯罪活动，任何组织和个人应立即停止从事ICO。

在严厉的监管下，虚拟货币市场一度冰冻。但随着区块链概念的日益火爆，各种打着区块链概念的虚拟货币又悄然抬头。

据央视报道，腾讯安全反诈骗实验室负责人李旭阳表示，国内最近利用区块链发行的代币、虚拟币活跃的大致有2000种，并且进行交易的传销平台总计超过3000多个，涉案金额巨大。

中央民族大学法学院教授邓建鹏表示，自去年9月份以来，国内限制与打击ICO、虚拟货币连续竞价交易，虚拟币、ICO受到抑制，但是进入2018年以来，又有所抬头，甚至局部存在过热、过火的状态，其中的金融风险、诈骗嫌疑亦越来越多，因此在此时监管层释放出相应信号。

记者注意到，人人网、网易、阿里巴巴、腾讯等互联网企业都曾被曝涉足区块链、挖矿、虚拟货币等业务，如人人网的人人币，网易的招财猫、阿里巴巴的“挖矿平台P2P节点”等，但在新一轮监管信号如此明确紧凑的情况下，人人网被约谈，为用户退钱退币；网易招财猫则表示结束内测，为用户退款；阿里和腾讯也公开表示不会发行任何虚拟货币。

北京网络法学研究会副秘书长、中国社科院金融所支付清算研究中心特约研究员赵鹞表示，国内一些上市公司、互联网巨头对于实质发行代币蠢蠢欲动，甚至有顶风作案者从事所谓的IMO(以矿机为核心发行虚拟数字资产)，表明虚拟货币风险有星火燎原之势头，能加剧金融风险，威胁社会稳定，所以监管部门必须对这样的非法集资活动保持高压态势。

业内人士认为，虽然虚拟货币的监管愈发严厉，但仍面临着一定的困境。

“如没有系统治理与国际合作，恐怕很难禁绝。”赵鹞告诉法治周末记者，以比特币为代表的虚拟货币交易与融资具有高度匿名性、假名性，可以方便地在全球交易网络转移，对各国监管形成了挑战。因此，治理以比特币为代表的虚拟货币风险与犯罪，仅靠一国某几个监管部门甚至仅靠一国之力量难以有效，需要系统治理与国际监管协作，但比特币等虚拟货币已经涉及国际政治经济，短时间又难以形成国际监管协作。

邓建鹏则表示，与其全面围堵虚拟货币，不如做到有限度的开放。“堵不如疏，区块链与虚拟货币可能代表了一种未来极有前景性的技术发展方向，既然无法做到完全禁止，不如有限度地开放，使相关交易和技术发展在严格监管的状态下，健康稳定发展，尽可能消除其负面冲击，为社会造福。”邓建鹏告诉法治周末记者。

责任编辑：高恒涛