小美 【投资需谨慎，请不要做超出自己认知的理财】
【投资需谨慎，请不要做超出自己认知的理财】
【投资需谨慎，请不要做超出自己认知的理财】
这几天，很多韩国媒体都报道了一条新闻：
“我本来存了1.2亿韩元（66万元）准备买房，可是一瞬间，我一无所有……”
在这篇新闻中，一位28岁的上班族为了结婚省吃俭用的1.2亿韩元，在一日内蒸发。
但这样悲惨的新闻下，却并没有多少同情的评论。
“虚拟币根本就是骗局，应该立法禁止。千万不要觉得自己能赚快钱。”
“你应该对自己的投资负责。”
“把你的买房钱用来投资比特币是不正常的。”
看到这里，估计大家也都明白了。
这一次，币圈又暴雷了……
而且，暴雷的不是某一个货币，而是加密货币全球第二大交易所，FTX。
加密货币交易所，简单来讲，就是让人们“买进卖出”的地方，把法定货币和加密货币相互交换，有点像股票交易所，也有点像银行。
根据上个月全球TOP10的加密货币交易所排行，这次暴雷的FTX交易所，全世界排名第二。
平均日交易量140亿美元，最高单日交易量超过600亿美元，妥妥的业界巨头。
然而，不到一周的时间内，FTX就从蒸蒸日上的稳定运营，一下子跌至面临破产危机。
有人将其称为“加密货币的雷曼兄弟”，甚至将现在描述为“币圈至暗时刻”。
（雷曼兄弟是美国曾经的第四大投资银行，其破产引发2008年金融危机，几乎让全世界都受到影响陷入经济低谷）
受此影响，人们对加密货币的信心也迅速衰退——如果连全球第二大交易所都可能一声不响地跌落神坛突然破产，那加密货币真的如人们所想的一样可靠吗？
于是，几乎所有加密货币，都在狂跌。
加密货币的龙头老大比特币暴跌超过14%，一度跌破16,000 美元大关，达到15668美元。
这创下了2020 年11 月以来新低，和2021年11月的68789美元更是不可同日而语。
与此同时，以太币也重重跌落，在5天内跌落19.34%。
从周一的1603美元，跌至周四的1091美元，跌幅惊人。
但跌得最狠的，还属和FTX交易所发行的FTT代币。
用一句“跳水”来形容绝不为过，在三小时内从21.33美元降到了凌晨的2.5美元，单日最大跌幅超过85%，60亿美元凭空蒸发。
甚至有人把这和前段时间暴雷的Luna币相提并论，指出两者高度相似。
不过，和LUNA币暴雷清零带来的后果相比，FTX的暴雷带来的后果显然更加可怕。
因为普通的币种大跌，其他的投资者只会暗自庆幸自己眼光准；但如果是加密货币交易所暴雷，投资者就很容易有唇亡齿寒的后怕，担心自己的加密货币交易所也出现问题。
毕竟，和那些不知名的小交易所相比，FTX作为全球第二大的交易所已经相对可靠……
而它出现问题给币圈带来的打击，可能持续很久都无法恢复。
FTX的创始人山姆·班克曼·弗里德（简称SBF），为此连发22条推特道歉。
其中第一条就是：
“我很抱歉，这是我最该说的。
我搞砸了一切，我本来应该做得更好的……”
这件事情发生得很快——和其他公司的“积重难返”相比，FTX的陨落，前后不过只有一周时间。
要讲清楚这件事情，要从SBF本人开始讲起。
SBF是一个经济天才：他的父母都是斯坦福大学教授，自己也非常聪明。
他从小展露了极高的天赋，甚至能一心二用，同时下象棋、打桥牌。
在SBF从麻省理工毕业后，他抓住了区块链商机。
2017年，25岁的他创立了加密货币基金公司Alameda，一年之内将其运作成为行业头部公司。
但他没有止步于此：2019年5月，SBF又创办了交易平台FTX，并在短短一年半内让FTX跻身成为全球第二大的平台。
30岁时，他就已经有了170亿美元的总资产。
去年，SBF宣布退出Alameda的管理，专心于FTX。
但就算创立者本人退出了，Alameda和FTX仍然是一个爹创立的姊妹公司，两家公司的联系十分紧密。
都是在加密货币公司行业，办公室也挨在一起，甚至SBF退出后接手的新CEO，还和他住在一栋公寓楼……
这本来也没有什么——直到，最近一份私人财务文件被公布。
在这份文件上，人们发现：Alameda的很大一部分资产，都和FTX发行的FTT代币有关！
Alameda一共146亿总资产，包括36.6亿美元的未锁定FTT和21.6亿美元的FTT抵押品……
名义上Alameda和FTX是两家公司，但实际上大家也默认这俩就是一家的。
那，这不就是左手倒右手吗？Alameda想购入FTT，那还不简单？
FTX发行的时候提前知会一声，Alameda立刻就可以用最低价大量购入FTT币。
这样一来，可以操作的地方，就太多了………
尽量用简单的语言解释一下：
首先，Alameda大量买入FTT币，就能让FTT币价升高，抬高他们自己的资产。
其次，FTX作为加密货币交易所，会保存大量普通客户用于购买加密货币的资金，就像银行一样，他们也需要用钱生钱。
这个时候，Alameda就可以用“我拥有很多FTT币”作为贷款的抵押品，向FTX借钱。
而FTX当然不会拒绝Alameda的申请，一切都合法合规。
最后，Alameda就可以顺理成章地用高杠杆扩大利润。
这套钱生钱玩得贼溜，但有极高的风险：它的稳定运行，是基于FTT币值稳定的。
一旦FTT币暴跌，两边都要玩完。
而这份财务文件的公布，让很多人看到了这个弊端，市场开始担心FTT币带来的风险……
11月6日，SBF最大的竞争对手，全球最大加密货币交易所的创始人宣布：因为最近曝光的消息，他要抛售全部FTT币！
Alameda的CEO立刻发推，试图挽回：“我们愿以22美元的价格收购全部抛售的FTT币！”
随后，CEO还发推解释称Alameda还有100亿资产未披露，希望借此安抚投资者的恐慌情绪。
但……已经来不及了。
在金融界，恐慌情绪很容易造成死亡螺旋，无论是抛售FTT，还是从FTX提款。
最开始，FTT币价格在22美元上下浮动，坚持了一段时间，但在数个小时没有拽回“22美元”这条线时，人们就开始恐慌性抛售，造成无法挽回的断崖式暴跌。
从FTX交易平台提款也是一样：开始只有一小部分听到消息的人为了防止自己被套牢提取资金，但一旦提取的人过多，提现就开始不再流畅——这又大幅度刺激了还在观望的人。
一旦FTX有了摇摇欲坠的趋势，资金就开始恐慌性地从FTX平台逃离，所有人争先恐后地提款，生怕晚人一步。
前24小时，有6亿美元从FTX被提出，让其“热钱”总值从24亿美元将至18亿美元。
但到11月9日时，FTX已经遭到了60亿美元的“挤兑流动性性”提款。
FTX从一开始发布公告，声称“资产足以保证所有用户提款”，到SBF连发多条推特恳请大家不要恐慌性提款，再到最终撑不住，宣布暂停提款功能——这一切只花了三天。
曾经的全球第二大平台，最终缴械投降，寻求其他公司的收购。
SBF的资金缺口，已经从10亿美元，迅速增长到50亿、100亿。
现在，已经有多个加密货币业内巨头站出来，宣布自己“没有”向FTX投资、借钱、收购的意向。
假如最终SBF不能找到人接手，他们最终必须要申请破产保护……
也就是所有人的钱，都打水漂。
目前，彭博亿万富翁指数已更新，SBF的净资产从前一天的160 亿美元降至9.91 亿美元，下跌逾93％。这次事件，让整个加密货币圈为之动荡，暴跌导致很多人倾家荡产。
因为韩国炒币致富神话盛行，大量年轻人热衷于投资加密货币，这件事情对韩国影响尤甚。在亏损之后，人们开始痛骂，甚至认为SBF应该被抓起来。
现在，推特上SBF的名字后面跟着的关联词，已经是“SBF 逮捕”“SBF 监狱”。
“放弃吧，SAM。能把事搞得这么砸真让人难以理解，你应该立刻被逮捕。”
“真的不知道他们怎么会允许SBF这么做。
这家伙是个自大狂，把所有人的钱都输光了。
他应该没有发言权。
在几乎任何一家正常的公司，他都会被解雇，然后现在可能已经被逮捕了。”
“你摧毁了加密货币！诅咒你！”
“应该被通缉。”
“坐大牢吧，SBF。”
“把钱还给我！混蛋！”
“我们相信过你，SBF。你背叛了我们。”
在一周之前，SBF还是年轻有为众人艳羡的亿万富翁。
但仅仅只是一条消息，就可以让构筑在泡沫上的金融神话灰飞烟灭。
与此同时，大量散户的财富，也会随之缩水、下跌，甚至爆仓到灰飞烟灭，所有的积蓄一朝蒸发。
投资需谨慎啊……
【投资需谨慎，请不要做超出自己认知的理财】
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