鲸鱼 
01问题的提出
数字货币的火热，迎来了一波又一波的淘金者（俗称韭菜），这些投资人时刻憧憬着自己能成为下一个一夜暴富的神话。
的确，比特币在十年间涨了近1400多万倍，以太币6年间涨了4000多倍；YFI币2020年7月份开盘时222元／个，到2020年9月份最高达到284000元／个，短短两个月，涨幅高达1200多倍；这种百倍千倍币还有很多，每天都在刺激着炒币人的神经。
这是什么概念？这意味着：几年前，你在家门口用一块钱买的茶叶蛋，现在可以拿这个茶叶蛋换上海周边的小套别墅；或者，几年前你几万块买的奇瑞，现在可以换一辆甚至几辆崭新的法拉利、兰博基尼。如果这一美梦真能如愿成真，数字货币投资恐怕比尘世间任何一种投资品都来的更猛烈，“币圈一天，人间十年”，此言不虚。
但是，难道币圈所有人都能这么挣钱？——“当然不是”！“有人赚钱，就有人赔钱！”
02为什么会有人在币圈赔钱？
针对1CO，先说说：“为什么会有人挣钱？”反之，就会知道，为什么会有人赔钱！
啥叫1CO？我们知道它的英文全称、也知道它如何模拟IPO，但是我那么解释，你还是听不懂。简单说：“就是拿你的BTC或者ETH去换项目方开发出的其他币”，类似于，“你拿你手上的苹果，换我跟你说我明天去街上买的饼干。”
（一）拿苹果换成“饼干”，为啥能挣钱呢？
首先，街上有一个“饼干交易市场”，其中有一些大型的饼干商家，有足够的资金和交易市场的关系，能够影响“饼干交易市场”的行情，比如说，某个饼干商家计划生产1万盒“饼干1号”，出厂每盒定价一块；但是，饼干商家先仅仅向市场发行3千件，然后自己拿大量的资金来炒作更多的买家关注这个饼干，然后，自己又花5块钱大量的在“饼干交易市场”买自己的饼干，这叫“拉盘”。
等到市场对“饼干1号”认可了，认为“饼干1号”具有巨大的投资价值，“饼干1号”的市场价格便会一路飙升，涨到50，甚至一百块一盒。这时候，饼干商家将剩余的7000盒饼干投放到市场上，赚取超额的利润，这叫“割韭菜”。
如果，投资人恰巧在一块钱，或者5块钱的时候买了“饼干1号”，又在100块钱一盒的时候卖了，恭喜你，收益率百分之壹万，100倍的收益！你就轻松赚到钱了！
（二）那为啥会有人赔钱呢？
是因为：
其一、有很多饼干商家，整天嚷嚷着要发行“饼干1号”，结果收了别人的钱，没把饼干制作出来；
其二、“饼干1号”发行出来了，但是饼干商家没有足够的钱和关系，去搞定大的饼干交易市场的关系，进而去吸引更多人关注并投资“饼干1号”，最终购买“饼干1号”的人太少，以至“饼干1号”市场交易价格比投资人当时兑换的价格还低，这叫“破发”；
其三、“饼干1号”发行出来了，价格也炒上去了，但是饼干商家将剩余的7000盒饼干投放到市场上“割韭菜”，导致市场对“饼干1号”失去信心，“饼干1号”价格一路下跌，最终退市……
03亏钱的投资人，该咋办？
首先，投资人要明确你是通过哪个渠道来买“项目币”的？
据笔者所知：2017-2018年期间很多投资人买项目币，就跟买“私募基金”类似，听到哪里有项目额度，就挤破头去购买，至于其中可能存在的巨大风险则全然不顾。比如，听说张三认识某个项目方的经理，就几十万、甚至上百万的打币给张三，唯一要求就是帮忙买到项目币。
然而，跟“私募基金”不同的是，“项目币”的发行者，可不会去什么官方机构披露管理人个人信息、募集说明、资金用途、退出期限等等；甚至，投资人与项目方连《投资协议》都不会签！可以说“要啥啥没有！”
但是，为什么投资人会傻到这种项目都敢投资呢？
笔者总结来说是因为：“投资人相信有比他更傻的人愿意来接盘，让自己也能成为割下一波韭菜的人”！
其次，一般项目方“跑路”，投资人能不能通过代买的渠道（简称“代投”）来追责？
答：理论上可行，实际上也有人成功。主要看双方微信聊天记录中如何约定！
（1）从聊天记录中明确，代投是否属于“项目方”的代理？
如果“代投”，仅仅是你的朋友，你恰巧听说你朋友认识项目方里面的人，就把钱转给你朋友，让你朋友帮忙买到项目币。我认为这种情况，只要是代投将你的币转给了项目方，你就很难去追究代投的法律责任。
（2）如果“明知”或者“推定”“代投”属于“项目方”的代理，那么能否通过代投追责？
根据：《中华人民共和国民法典》第九百二十九条：有偿的委托合同，因受托人的过错给委托人造成损失的，委托人可以请求赔偿损失。无偿的委托合同，因受托人的故意或者重大过失给委托人造成损失的，委托人可以请求赔偿损失。
所以，能否通过“代投”追责的关键在于两个点：
其一，代投是否收费？；
其二，针对投资人的损失，代投存不存在故意或者重大过失？
（3）哪些行为，属于代投存在“故意”或“重大过失”？
笔者通过代理实务中相关案子总结起来：
1、代投有没有转委托给其他渠道，通过其他渠道来买项目币？
2、投资人跟代投之间有没有约定禁止转委托？
3、如果代投通过转委托来完成买币给投资人，投资人事后是否表示默认？
4、代投寻找的转委托渠道是否靠谱？是否尽到了风险注意义务？
5、在代为投资数字货币的风险上，是否如实告知了投资人？
最后，投资人能否诉发行币的“项目方”？
答：“理论上当然可以，实际上几乎不可行！”
这是因为：第一、你难以提供证据证明与项目方之间建立了“投资关系”，不直接与项目方公司沟通，且没有《投资协议》，所以，一旦涉诉，项目方必然会让你提供证据证明存在投资关系；
第二、项目方的公司通常注册在海外，而公司的法定代表人是随意聘请的外国人，一旦涉诉，还需要通过涉外诉讼，在境外实现跨国立案的问题。这种难度，非同一般。ICO发展至今，投资人被这一模式坑走资金不下百亿，但是目前还没有听说过有通过跨国诉讼来实现维权的。
原创文章，转载请注明出处，合作/寻求法律帮助请添加下方微信联系。
诸事粥全
一碗腊八粥 温暖了乡愁
