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目前虚拟货币交易正在从线下向场外市场转移。因为不受监管，风险大，资金安全无法保证，投资需谨慎。与此同时，海外货币投机的风险也不容忽视。为了让基金"出海"顺利，部分平台可能涉嫌伪造基金名称，存在法律风险。
近日，btc中国宣布于北京时间10月30日12:00停止提现业务。
9月15日，国内各大比特币交易平台宣布9月30日和10月30日休市。迄今为止国内三大比特币平台Btc中国和火币都停止充值。
9月4日，7部门发布《关于防范代币发行融资风险的公告》，要求立即停止各类融资活动(ICO)。接下来，监管部门迅速采取行动。国内比特币交易所陆续关闭。
"；如果我们能'；t通过非禁短时间内控制风险，为了保护没有风险意识和风险承受能力的普通投资者，只能收拾残局，禁止。。中国政法大学互联网金融法学院院长李爱军说。
中国加强对虚拟货币的监管后，韩国和俄罗斯也迅速加强了对虚拟货币和ICO的监管。10月11日，俄罗斯宣布关闭比特币交易网站。
风险加速暴露
我国ICO的急剧增加，加速了虚拟货币风险的暴露。
早在2016年，人民'；s中国银行等五部门发布《关于防范比特币风险的通知》，明确了比特币的性质。，比特币不是人民发行的'；中国银行。货币当局不具有法定补偿、强制等货币属性，也不是真正的货币。"本质上，比特币是一种特定的虚拟商品，不具有与货币同等的法律地位，不能也不应该作为货币在市场上使用。"
然而，监管部门对虚拟货币风险的一再提醒并没有吸引投资者'；注意。比特币等虚拟货币普及后，一个"新游戏"基于虚拟货币的ICO出现了。
根据工信部的调查数据，2017年之前，中国只有五个ICO项目。2017年以来，ICO发展迅速。截至今年上半年，数量已达27家，ICO融资26亿元。7、8月份，ICO项目数量再次飙升。截至9月7日，全国ICO涉及金额数十亿。ICO项目的参与人数超过10万。
孙国峰，人民金融研究所所长'；中国银行认为，ICO没有标准化的程序可循。消费者只是根据白皮书的内容来判断是否参与融资。白皮书大多不实，严重歪曲，涉嫌非法集资。。"许多消费者不'；我不在乎项目本身的价值。他们只关心投资回报，从而忽略了风险。"孙国峰表示，理论上虚拟货币的价值取决于项目白皮书中的承诺，但很多ICO项目募集的资金并没有用于项目本身，而是用于其他用途。，
ICO的野蛮生长加剧了虚拟货币的价格泡沫。自年初以来，比特币等虚拟货币的价格从5000元左右飙升至最高约3万元。更严重的是，由于其匿名性和去中心化，中国关闭了比特币。这些虚拟货币已成为犯罪分子洗钱、进行非法交易和逃避外汇管制的重要工具。
国家加强监管
中国比特币平台关闭后，韩国、俄罗斯等国家也加强了对虚拟货币的监管。
9月，俄罗斯央行对虚拟货币发出警告。根据中央银行的说法，公民和法律实体可以使用加密货币从事非法活动，包括洗钱和恐怖主义融资。俄罗斯央行表示，"鉴于加密货币的流通和使用所涉及的高风险，承认加密货币为时尚早，任何以加密货币计价或与加密货币相关的金融工具不得在俄罗斯联邦进入流通或拥有。组织交易和清算结算基础设施，不能与加密货币及其衍生金融工具进行交易。"
10月11日。俄罗斯进一步宣布，将在其境内禁止比特币等加密货币网站。
最近中国关闭了比特币，韩国也停止了ICO。9月29日，韩国金融服务委员会表示，将禁止一切形式的代币融资。数字货币可能会对韩国货币体系乃至整个经济的监管造成严重影响，这预示着下一个检查机制ICO将会是。非常严格。目前，韩国是以太坊交易最活跃的国家。
央行秘书长温新祥'；美国货币政策委员会指出各国的监管内容主要集中在几个方面：一是对数字货币的法律性质进行分类，确立其法律地位。美国国税局将比特币列为应税资产；在日本比特币被定义为新的支付方式；而澳大利亚"允许数字货币被视为符合商品及服务税的货币。"二是监管ICO，保护投资者权益。三是采取许可制度，监管数字货币初创企业的合法资质。。纽约成为美国第一个正式引入海关比特币和数字货币监管的州。
目前，虽然各国对虚拟货币的态度不一，但越来越多的国家开始考虑加强对虚拟货币和ICO的监管。小心外汇投机的风险
经过快速监管，国内虚拟货币市场得到有效整治。然而，目前虚拟货币交易正从线下转向场外市场，一些投资者转向海外投机。
Suning.cn金融研究院互联网金融中心主任薛洪言最近警告了海外投机的风险。"除了部分国家通过许可的方式将虚拟货币交易所纳入监管框架外，大部分虚拟货币交易所在国家和地区都没有监管背书。也没有出台资金存管、虚拟货币存管等防范措施。
有专家指出，场外市场交易其实是私下交易。这个市场不规范，不能保证资金安全。投资需谨慎。与此同时，外汇投机的风险也不容忽视。。资金安全只是一个方面。另一方面，为了使资金"出海"顺利，部分平台可能涉嫌伪造基金名称，存在法律风险。
虚拟货币交易平台关闭后，相关监管不能放松。温新祥建议开发监管技术。运用大数据、云计算、人工智能、机器学习、区块链等技术提高监管效率。同时，加强国际监管合作。数字货币的去中心化特性需要各国监管机构的协同监管。成员国应制定原则性的监管规定。建立统一的数字货币国际争端解决机制，加强信息共享和交流，共同打击数字货币跨国犯罪活动。
