区块链、ICO、分布式、去中心化……

这些词听起来是不是特别的高大上？

从原始股、爱心慈善、消费返利、虚拟货币，再到如今的区块链、众筹等等，这些越是新的概念、越是新潮的词语 其实都是非常好利用的马甲和噱头。

据不完全统计,目前全国公安机关查处的以虚拟货币为幌子的传销案件中，涉及的币种就达一百多种！但其实在 2017年9月，中国人民银行等七部委就已经联合发布公告强调，“任何组织和个人，不得非法从事代币发行融资活动，各金融机构和非银行支付机构，不得开展与代币发行融资交易相关的业务” 。中国人民银行在有关风险提示中也强调，“尚未发行法定数字货币，也未授权任何机构企业发行法定数字货币”。所以，市场上所谓的“数字货币” 全都是非法定数字货币。某些机构和企业发行“数字货币” 都涉嫌诈骗和传销！

梧州警方抓获“MBI国际集团”涉嫌组织领导传销活动案涉案人员

2017年3月，我市公安机关一举破获“MBI国际集团”涉嫌组织领导传销活动案，抓获主要涉案人员31人，逮捕27人，冻结涉案资金6亿多元。 犯罪嫌疑人杨某强等人通过上线介绍，在网上注册加入“MBI”，并打着“游戏理财计划”的幌子，依托“MFC游戏理财平台”，将MFC游戏代币打造成虚拟货币，通过在线商城购物、线下商家交易等方式发生流通。再通过举办宣讲会等形式，公开宣传投资虚拟币“只涨不跌”等谎言，以高额回报为诱饵大肆发展下线。

MFC游戏代币这枚只为特定投资者群体熟知的“虚拟货币”，引发了人们的好奇：为何它能在短短l两年时间内吸引数十亿元的资金，我们综合所有线索发现有三点原因：

黑幕一：“虚拟货币”的大背景下，减弱人性防备心理

近年来，“虚拟货币”概念成为当前最热门的话题之一，传销头目盯上其话题传播度高、专业性强的特点，将其打造成传销噱头。但又由于普通人一时半会儿难以将深奥的“虚拟货币”理解透，于是就给了不法分子可乘之机，不知不觉越陷越深，而忘了去探究其传销本质。

黑幕二：包装外籍背景，伪装高科技跨国企业形象

与以往的传销组织不同，该组织没有选择隐匿在小区避人耳目，而是将办公地点设在国龙财富中心的写字楼内，并且在网络各大平台持续做宣传。此外，该团伙还花3万元请外籍男子做旗下公司的董事长，将自己打造成具有外资背景的“高科技跨国企业”以扩大影响。对广大群众具有极大的欺骗性。不少受骗群众称，正是因为看到了这些，才没有产生怀疑。

黑幕三：“先吃后”的庞氏骗局、击鼓传花的金钱游戏

代币只拆分不增发，当代币数量不能满足参与者需求时，就会进行拆分，一个币变成两个甚至更多。通过设置“直推奖”、“对碰奖”、“代数奖” 来刺激投资者拼命拉下线，形成典型的金字塔传销模式。

梧州经侦在办理多起网络传销案中发现，“虚拟货币”平台多呈现出三大特性。

一是包括具有金字塔式发展会员的经营模式。这种模式的主要特点为，采用金字塔式的发展会员经营模式的假虚拟货币平台，宣称其虚拟货币或积分币可产生高额回报。此类平台多以“拉人头”、“高额返利”等模式吸引投资者，涉嫌进行传销。

二是涉嫌资金盘，人为拆分代币。我们发现，假虚拟货币大多没有真实代码，无法产生区块或在区块上运行，因此多采用人为拆分的方式进行代币奖励，通过在短期内不断拆分，产生大量积分或代币，造成财富暴涨的错觉。互金专委会发现，有平台公然宣称“拆分10次，只涨不跌”，平台宣传“投资代币越多，拆分得到的收益越高”。

三是受到机构或个人控盘，无法自由交易。此类平台发行的假虚拟货币多无法在虚拟货币交易所交易，因此多采用场外交易或自有交易所交易。同时，价格还存在受到机构或个人的高度控制的现象，容易造成价格快速上涨的错觉，但用户往往无法进行交易或提现。例如，平台发行的假虚拟货币只能在其网站交易，且交易系统较为粗糙，安全性极差。

梧州经侦提示您：

无论传销的花样怎么翻新，马甲穿的再多，万变不离其宗。只要具备了：1、 缴纳入会费； 2、发展下线；3、 通过发展下线获得报酬。这三个特征，那么传销就还是那个传销了。

投资者除了平日里要从正规、权威渠道学习区块链的相关知识外，还要时刻谨记“天上不会掉馅饼”，不要轻易相信市面上那些所谓的“内部发币”“只涨不跌”“超高回报”等项目。