内容来源/小方说法

编辑/蚂蚁刑辩

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与USDT相关的诈骗案件的现状

通过检索相关司法判例，在“USDT”作为关键词的词条下，“诈骗罪”出现的频率仅次于“帮信罪”，也是涉及USDT犯罪的高频罪名之一。这类诈骗都有别于普通的诈骗，均属于电信网络诈骗，侦查起来相较于普通的诈骗案件更困难，诈骗方式更为高明，数额通常比较大。
部分这类诈骗案件的嫌疑人，通常以投资理财、帮助炒股等名义骗取受害人投资（入金），有的时候他们在初期甚至会给予一些好处，但等到时机成熟，他们会果断地收割。还有部分案件是通过利用USDT的难以追溯交易过程的特征，将USDT作为洗白诈骗所得收益的工具。　　

02

　与USDT有关的诈骗罪的犯罪模式

直接诈骗受害人的USDT
行为模式为：通过线上、线下宣传某虚假的虚拟币投资平台有很大的利润，诱骗大量人员到该平台进行投资，并且平台要求需要将人民币转化为USDT进行投资，这类平台经过一段时间的发展之后，平台内已经囤积了大量的USDT，这时候平台操盘者以各种理由（比如服务器维护等）关闭平台，卷钱（币）跑路，不再给予返利。
这其实就是典型的庞氏骗局，可能受害人一开始在平台内是可以盈利，可以取现的，但到后期，当操盘手的镰刀要割下来的时候，所有平台账户里的余额，都是待宰的羔羊。

具体案例：

案例：（2021）闽0821刑初240号

2020年3月起，王彬指使李冬冬（另案处理）、被告人王玉胜在河北省石家庄市栾城区租用吾巢旅馆，雇请李冬冬、王玉胜、王小六、彭珍珍等人组建打电话团队，该团队冒充火币网客服或者以GBA环球区块链商学院名义向被害人打电话，引诱被害人到直播网页参加免费培训，直播网页上授课的老师引诱被害人到百慕大平台进行以USDT（泰达币）为结算单位的资金炒作，2020年6月3日晚关闭百慕大平台，将被害人账户内资金全部卷走。现已查清，被害人赖某、黄某1、吕某、黄某2被骗88.4312666149万USDT，折人民币629.9931864912万元。

案例：（2021）闽01刑终99号

2019年9月初，被告人高雄通过网络购买了一套“ＬＹＳ”（路易斯）软件，雇用被告人兰世明，以福州市晋安区长乐××路××室福建省赏石阁收藏艺术品有限公司为据点，将路易斯软件推荐给被害人陈某，并宣传路易斯软件的盈利模式是让客户在火币网软件花费人民币购买“ＵＳＤＴ”币（泰达币），再将泰达币转入路易斯软件，同时客户一天可在软件上投资4轮，一轮时间为6个小时，一轮的收益为千分之七。客户在投资获得千分之七的利润后将泰达币提现回火币网内挂单出售从而获利。陈某又将该软件推荐给被害人吴某、林某等人。

2019年12月9日，高雄通过路易斯软件后台操作禁止客户提现，让客户无法对路易斯软件内的泰达币提现。后高雄和兰世明再通过假扮路易斯软件的客服人员，以陈某等人违规使用虚拟号操作为由，对客户账户封号，并要求吴某、林某等人将路易斯软件内泰达币转至陈某账户内，加大投资并锁仓交易15天，各被害人依指示操作后，2019年12月27日，陈某发现账户再度被冻结，钱款无法取出，高雄伙同兰世明就编造各种理由拖延时间。从2019年11月底开始，经高雄授意，兰世明通过路易斯软件后台操作，将被害人账户上的泰达币转至兰世明的火币网账户上出售变现，最终转账至高雄银行账户中，其中兰世明个人获利12000元。

USDT作为纯粹的洗钱工具
诈骗途径为：诈骗分子获得诈骗款项之后，将诈骗款项用来购买USDT，通过正规的交易所交易或者其他的方式将购买的USDT转移到诈骗分子的控制之下，最后诈骗分子再进行提现操作。　

具体的案例：（2019）皖02刑终164号
芜湖正天汽车零部件有限公司于2006年7月18日在芜湖县六郎镇殷港工业园注册成立，法定代表人陶大慧。2018年5月4日，该公司财务人员陶某在工作中被诈骗人员以支付“保证金”、“往来账”的名义向诈骗团伙所控制的张兴龙中国农业银行卡中（卡号62×××72）汇入资金948000元。后诈骗人员在将上述款项分别转入所控制的包旭、李娇、徐世强的中国农业银行卡后（卡号分别为62×××77、62×××78、62×××78），又转移至“Otcbtc”、“火币”等虚拟币交易平台予以交易。其间，诈骗人员将上述交易平台账户中的虚拟资金兑换成人民币并以提现的方式向被告人黄茂东尾号6612的兴业银行卡中转入792988.71元，又通过该兴业银行账户向被告人邓恋春等人所提供用于诈骗资金结算的银行账户中汇入800000元。其中，向被告人邓恋春尾号3277的中国建设银行账户转账200000元，向吴**荣尾号7033的中国建设银行账户转账250000元以及向被告人吴海彪尾号8894的福建省农村信用社联合社账户转账350000元。上述期间，诈骗人员还通过黄茂东尾号6874的中国农业银行卡分别向邓恋春、吴**荣尾号3277和尾号7033的中国建设银行账户各转账50000元，向吴海彪尾号8894的福建省农村信用社联合社账户转账250000元。

被告人邓恋春在收到上述款项后，通过手机银行功能将上述资金分流至被告人吴海彪、邓振森、吴凯玥等人的银行卡中，再由被告人邓恋春、吴海彪、邓振森予以取出，并在扣除好处费后全部交予诈骗团伙。

03

USDT在犯罪中所起的作用

桥梁、筹码的作用
很多所谓的虚拟货币投资平台其实就是以前资金盘、杀猪盘的变种，只不过把单纯的诈骗人民币转化为了诈骗受害人的USDT了，这其实还是换汤不换药，依然是庞氏骗局，在这些案件中，USDT起到了筹码、桥梁作用，即引导投资者将合法财产转化为USDT进行所谓的投资，其目的仍然是骗取受害者的财产。
洗白电信诈骗赃款的作用
因为虚拟货币不易追溯的特点，很多诈骗嫌疑人，特别是身处境外的嫌疑人，将诈骗的资金转换为USDT之后进行出金，大大加快了赃款回流的速度。
宣传、造势的作用
很多虚拟货币的投资平台声称自己拥有多么牛的技术，张口“区块链”、闭口“去中心化”、今年超过比特币，明年改变世界，这个时候用宣称用USDT进行投资和结算视乎与其吹嘘的高科技外壳不谋而合。
因此声称用USDT进行结算也能起到一个宣传、造势的作用，更容易让普通的老百姓相信其营造的假象。

结语

很多时候，你在投资时，你看着他的收益，诈骗分子可能正在看着你的本金。永远不要相信超额的利息，永远不要赚超越你认知的钱，因为你很有可能被骗。　　

　　诈骗分子杀人诛心！